Qu'est ce que le trading?
Un trader est un commerçant, le trading c’est du commerce. Tout comme la boutique au coin de chez vous, le commerçant achète des produits en lots à un certain prix et les revends à un autre prix. La différence constitue sa plus-value. Il utilise des stop-loss là ou l’autre utilise les dates de péremptions. Intervient par exemple sur le marché des devises là ou le premier est sur le marché fruitier.
En tant que trader particulier ou en compte propre vous êtes votre propre patron. Vous êtes libre de spéculer sur n’importe quel marché, n’importe quel instrument. Et c’est très bien car il y en a pour tout le monde. Je connais quelqu’un qui fait du scalping sur le pétrole, personnellement je n’aime pas, donc je fais du scalping sur des indices boursiers. Chacun trouve et trade son truc où il est à l’aise.
Le trading est une activité secrète et très compliquée ?
Non le trading ce n’est pas compliqué. A nos niveaux de traders particuliers, débutants, en compte propre et vu la taille de nos portefeuilles nous allons chercher la simplicité pour gagner de l’argent sur les marchés financiers.
Dans l’état notre CV a de fortes chances d’être rejeté dans une grande banque qui recrute des traders. Mais ce n’est pas ce que nous recherchons. Nous voulons générer des plus-values avec nos portefeuilles, en prenant le moins de risques possibles et ce d’une manière contrôlée et la plus régulière possible.
J’entends par là que nous n’allons pas chercher à faire de gros coups de temps en temps mais plein de tout petits coups qui feront que notre stress va rester à un niveau raisonnable, et notre compte de trading va grossir régulièrement.
Les blocages dans votre trading
Si vous pensez que tout va mal dans votre trading ou que vous sentez que vous êtes en train de partir en vrille on stop toute activité financière et on va dans la section S.O.S. Ce n’est pas parce que vous avez fait une formation trading et que vous êtes perdants que vous êtes nul ! Vous savez comment trader, il faut juste aller plus loin au fond de vous. Là ca devient encore plus passionnant.
Vous ne trouverez aucune pilule magique ! mais peut être des éléments de réflexion et de compréhension. Vous n’allez pas tomber sur une hotline mais sur vous-même…
Le trading c'est une courbe qui monte et descend
Est-ce que j’exagère si je vous dis que le trading ce n’est qu’une courbe de prix qui monte et descend en fonction du principe de l’offre et de la demande ? Une courbe en deux dimensions, pas 3.
On va y arriver tout doucement, mais j’aimerais vous faire comprendre que le bon trader ce n’est pas celui qui fait plein de calculs savants mais celui qui se connait parfaitement. Il se connait dans le sens où il a appris à gérer ses émotions, son rapport à l’argent est clairement
identifié. Il connait ses biais auto destructeurs et a mis en place des astuces personnelles pour y remédier.
Sachez qu’un trader qui spécule avec son argent personnel aura plus de facilités à aller trader dans une banque que l’inverse. En effet, combien d’anciens trader de fonds de pensions se sont lancés en individuel et n’ont pas réussis… Quelle fut la différence ? Les émotions, le stress, trader avec son argent.
Prenez un trader en compte propre qui est rentable depuis longtemps, qui est dans une routine saine de travail. Mettez le dans une institution financière, confiez-lui un portefeuille important, laissez-le monter en puissance. Il a de fortes chances de performer car il ne trade pas son argent. La pression est moindre.
Apprendre les bases du trading
Pour les débutants, je trouve cette partie comme étant la plus intéressante car il y a tellement d’informations à intégrer juste pour avoir les bases et le langage du milieu boursier. Bien entendu Tous les débutants prennent leurs premiers trades dès que leur compte réel est ouvert sans avoir tous les éléments. Et c’est normal.
En fonction des disponibilités de chacun et fonction du temps que vous allez y consacrer cette phase peut prendre quelques années. Certains vont être à l’aise au bout d’un an, d’autres X années. Je ne parle pas ici du fait d’être rentable en trading ou non je parle simplement de la connaissance des bases, connaître les grands principes et mécanismes de la bourse.
Il est bon de savoir ce qu’est le marché du Forex, les cryptomonnaies, les indices boursiers, le marché action, les matières premières et j’en passe.
Trouver son pattern de trading
Trouver sa technique pour trader, son pattern est je pense le plus compliqué et le plus long. Certains vont peut-être le trouver rapidement mais de ce que j’ai pu voir ce n’est pas aussi simple.
D’après mon humble expérience, cette recherche est compliquée car tout le monde pense que pour gagner de l’argent en bourse passe forcément par une méthode très compliqué. Voila à mon avis pourquoi cela prend beaucoup de temps. Nous devons d’abord tout compliquer pour nous rendre compte finalement que c’est la méthode la plus simple et la plus bête qui va nous rendre rentable.
Les barrières bloquantes
En franchissant le pas avec ce raisonnement on lutte contre plusieurs éléments. Dans notre enfance nous avons toujours vu nos parents travailler dur pour gagner leur salaire. Se lever tôt, partir au boulot, rentrer fatigué, s’occuper de la famille en fin de journée… Bref, je pense que nous sommes nombreux à avoir connus cela. Nous avons donc quelques idées bien ancrées de la manière dont nous pouvons gagner de l’argent. Cela doit forcément être difficile, compliqué, il faut beaucoup travailler.
Le fait de rester chez vous, de trader durant 2 heures en après midi et de gagner 100 à 1000 euros et ce chaque jour commence à faire réfléchir. Ce n’est pas quelque chose de normal pour notre inconscient.
Vous allez devoir vous battre contre ce monstre intérieur et donner un autre sens à votre quotidien. Vous trouver d’autres activités à faire en complément du trading.
Les idées reçues et légendes sur le trading
Deuxième étape à franchir, les légendes urbaines autour du trading. Les traders sont de super techniciens qui utilisent des outils super compliqués, font toute la journée de super calculs compliqués et gagnent de millions sur les marchés.
Quand vous dites à quelqu’un je suis trader, essayez d’imaginer quelle conception à cette personne de votre activité. Je ne parle des conceptions du style les traders sont responsables de la guerre de la faim des hausses d’impôts et de la mauvaise météo du week end dernier.
Que faut-il faire pour gagner en bourse ?
Une fois que nous avons les bases et le pattern, il ne reste plus qu’à appliquer bêtement. C’est tellement bête justement que les gens compliquent tout car ils ont cette idée reçue que le trading c’est très très compliqué et réservé à une certaine élite.
Comprendre ce que vous trader !
Alors ici c’est l’un des plus gros problèmes car il s’agit du markéting… C’est peut comme les histoires de conflit d’intérêts en médecine, l’argent l’emporte sur les serments pris en fin d’études.
Dans le domaine de la bourse il y a tellement d’argent à se faire que des sommes colossales et des moyens incroyables vont être mis en place pour venir vous faire trader le Forex, les Cryptomonnaies etc.
Très bien pourquoi pas. Mais avant d’y aller il est quand même bon de comprendre ce que vous allez trader. Si en tant que débutant on vous parle tout de suite d’options binaires… de Hedge, de produits dérivés ça va vous faire bizarre. Et c’est normal.
La moindre des choses est de comprendre le marché sur lequel vous allez trader. Lorsque quelqu’un va venir vous dire tu devrais plutôt trader cela, demandez-vous, pourquoi il veut que je trade cela ?
Qu'est ce que le trading sans setup ou pattern ?
Un pattern de trading est basé sur des probabilités. Je sais qu’il existe autant de techniques de trading que de traders. Certains utilisent plusieurs techniques lors d’une session d’autres une seule mais qui marche très bien. Aucune importance. Il ne faut surtout pas copier la technique du copain mais trouver la sienne. Celle qui convient à notre personnalité, à notre psychologie.
Acheter un setup tout fait à un autre trader ?
Oui pourquoi pas. Mais est ce qu’il vous correspond ? Est-il adapté à votre psychologie ? Bien non, il est juste fait pour enrichir celui qui le met en vente. Et ce n’est pas un problème en sois qu’il soit vendu. Le souci c’est quand il vend du rêve en plus.
Le setup de trading doit être très simple
On a dit qu’il faut faire simple, donc un seul indicateur max, disons le RSI et puis c’est tout, le reste sera à base de bon sens.
Allons sur notre compte démo, et ajoutons le RSI sur nos outils de trading. On ajoute une ligne au niveau 50 sur le RSI.
Notre règle de trading sera :
– Trader dans la tendance : (bon OK il faut apprendre à déterminer une tendance baissière et haussière) ça devrait aller ça fait partie des basiques no stress.
– Lorsque le RSI croise à la hausse sa ligne 50 et que nous sommes en tendance haussière on prend un achat.
– Lorsque le RSI croise à la baisse sa ligne 50 et que nous sommes en tendance baissière on prend une vente.
Voila une technique simple, qu’il faudra très certainement adapter à chacun. Ici on parle du RSI, mais pour quel style de trading ? Scalping, day trading ? pareil ça fait partie des basiques, vous saurez assez rapidement quel style vous correspond.
Par défaut le RSI est donné pour 14 périodes. OK ça date des années 70 / 80. A l’époque son créateur préconisait ce type de réglage. Des trades ont coulés sous les ponts depuis et il ne faut pas hésiter à changer les réglages de ses indicateurs pour obtenir les meilleurs taux de réussites.
Si vous faite du scalping vous pouvez utiliser un RSI plus rapide comme 9 ou 7 par exemple. Il n’y a aucune règle, ce qui compte c’est le résultat.
Les back tests de votre setup
Quand vous pensez tenir un truc qui vous inspire il faut le back tester afin de connaître le taux de réussite. C’est un peu chiant à faire mais indispensable.
Il faut mettre les réglages de votre pattern puis remonter dans le passé sur un graphique statique (hors marché) pour voir le nombre de fois ou la configuration gagnante se présente.
Une fois que vous avez un bon résultat, vous notez tout vos réglages puis essayez de faire varier quelque chose afin d’augmenter le taux de réussite. Dans l’idéal il est bon d’avoir 80 à 90 % de taux de réussite. En scalping c’est indispensable par exemple.
A force de tester différents réglages vous allez retenir la configuration la plus performante. Il ne vous reste plus qu’à l’essayer en dynamique (marché ouvert) sur un compte de démonstration bien entendu.
Vous avez une technique rentable avec un bon taux de réussite, vous la comprenez car c’est la vôtre, il ne vous reste plus qu’à la tester en réel.
Déterminez le bon ratio pour votre money management
Le ratio dans le trading est l’une des grandes bases à respecter dans le cadre du money management. Sachez qu’il n’est pas indispensable d’avoir un taux de réussite de 80 % pour être rentable en trading. Il suffit par exemple d’avoir raison qu’une fois sur deux, 50 %. Pour que ce taux de réussite soit viable en terme financier il est indispensable d’appliquer un ratio de 2.
A chaque fois que vous allez prendre un trade vous risquez une somme, 1 euro. Votre objectif à chaque trade est de 1 euros.
Comprenez qu’avec un taux de réussite de 50 % ça ne fonctionne pas. Et encore sous réserve que vous ayez bien identifié la tendance etc etc.
Quand je dis que ça ne fonctionne pas je veux dire que vos gains sont équivalents à vos pertes. En trading il n’y a aucun intérêt. Et encore nous ne parlons des frais et commissions par trade. Economiquement non viable.
Maintenant nous conservons cette technique qui n’est pas la plus performante du monde mais elle garantie vraiment un taux de réussite de 50 %. En ayant un ratio de 2 cela change tout. C’est juste mathématique, rien de magique, que du bon sens de trader (de commerçant).
Avec un ratio de 2, a chaque trade, nous risquons une perte de 1 euro mais notre objectif de gain est de 2 euros. Cela veut dire qu’on va faire en sorte de trader pour que notre take profit (TP) aille jusqu’à 2 euros.
C’est plus la même histoire, vous comprenez sans grande difficulté que votre trading est rentable.
Besoin de sortir d’une grande école de finance ? Je pense que ce n’est pas nécessaire.
Le stop-loss, votre ceinture de sécurité en trading
Le stop-loss c’est comme la ceinture de sécurité en voiture. J’utilise toujours le même exemple car il me semble le plus adapté mais je viens d’en trouver un autre.
Quand vous conduisez votre voiture vous mettez ou non votre ceinture. Le stop-loss c’est pareil. Il est présent sur chaque trade, placé sur un niveau technique, mais il n’est pas là pour être utilisé à chaque fois. En voiture vous n’allez pas à chaque fois faire en sorte d’avoir besoin de la ceinture ! Non vous allez surtout tout faire pour éviter les accrochages et accidents. La ceinture n’est là qu’en dernier recours. Idem pour le stop-loss.
Pourquoi faut-il couper ses pertes ?
Coupez vos pertes si vous voulez un jour gagner de l’argent. Le fait de laisser courir les pertes, de déplacer le stop-loss, de moyenner une position… en fait toutes les techniques pour ne pas encaisser la perte.
En faisant cela vous ne respectez pas votre ratio, donc votre money management. Donc tant que vous ferez cela vous ne serez pas rentable.
Si quelqu’un allume une flamme et la place sous votre bras vous allez rapidement enlever votre bras ? Oui moi aussi je n’aime pas me faire brûler. Bien certains semble aimer cela.
Le trading pour les nuls ?
Votre processus d’apprentissage doit vous amener à comprendre le plus vite possible que le trading c’est simple. Il ne demande que de la rigueur, de la discipline pour appliquer cette pauvre technique de trading SUPER simple que vous avez mis en place tout seul.
Vous ajouter à cela un peu de ratio, couper rapidement vos pertes en cas de soucis et ça devrait aller beaucoup mieux. Cela va prendre un peu de temps, chacun à son rythme aucun problème, mais ne croyez pas qu’il faille forcément être en costard cravate sortir d’une grande école de commerce et
travailler dans une tour de La Défense pour être un trade rentable.
Faites sautez ce genre d’idées reçues ou inconscientes et appliquer des règles très simples.
Je ne vous dis pas quelle est ma tenue de travail quand je fais du trading mais je peu juste vous dire que je ne suis pas en costume !
A bientôt,
Mathieu